大好きな沖縄の方へ 「お金の「目的」と「手段」「きっかけ」の違いを知ろう」
ここ数年お金と向き合っています。
以前は、行員のアドバイス通り運用していました。
利益は出たけど、担当者の退職を機に全て解約し、自分の判断でお金と向き合いたいと思い試行錯誤の最中です。
そんな中、投資で海外を飛び回っている人、個人投資家、証券会社の方、保険外交員、IFA（Independent Financial Advisorという独立・中立な立場から資産運用の
アドバイスを行う専門家）の方々などにご縁を頂いています。
さて、その方たちとの話しの内容に共通点がある事に気が付きました。
「目的をキチンと持つ」です。
何の為にやっているかが分からない人は「途中で止めたり、判断を誤ります。」
ーという事を必ずおっしゃいます。
具体的な例をあげて説明します。
「なぜ資産運用をしているのですか？」
と質問された場合、なんと答えますか？
多くの人は、
「友人、知人、金融会社に勧められたから」
のどちらかの答えだそうです。
この２つは「目的」ではなく「きっかけ」です。
「きっかけ」を「目的」だと思って何百万、何千万を運用している方がいます。
では「目的」とは何でしょう？
「老後の資金」「教育費」「不動産の購入」などです。
「目的」を持つメリットは何かというと
”保有期間やリスク許容度が決まりより効率的な運用が可能になる”
ということです。
また、よく、”手段と目的が入れ替わる”という話があります。
例えば、”お金を貯める”という「手段」が、「目的」になってしまっているようなケースがあります。
下記のように孤独死後に多額の現金が見つかる事が増えています。
あなたがお金を貯めたり運用したりする「目的」は何でしょう？
